На сегодняшний день остается сложной ситуация, складывающаяся на территории города Донецка с дистанционными хищениями денежных средств граждан.
За три месяца 2024 года на территории города Донецка зарегистрировано 222 хищения денежных средств граждан, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.
Наиболее распространенные способы совершения дистанционных мошенничеств:
«Звонок «сотрудника банка»
На телефон потерпевшего звонят мошенники с неизвестных номеров, которые не принадлежат банкам (официальный номер банка ПАО «ПСБ» начинается с кода 8-800…). В последнее время для звонков чаще используется мессенджер «Телеграм». Неизвестные представляются сотрудниками банка – службы безопасности или финансового мониторинга. С их слов, неизвестный якобы пытается похитить с банковского счета потерпевшего денежные средства или оформить кредит от его лица, а также обналичить или перевести денежные накопления. Под этим предлогом мошенники предлагают гражданину обезопасить себя от несанкционированного оформления кредита и перевести свои или заемные средства на «безопасный счет», («зеркальный счет», «в безопасную ячейку»). Потерпевший, оказавшись под психологическим прессом мошенников, которые убеждают его, что он может оказаться в долговой кабале на долгие годы, следует их указаниям. Гражданин оформляет через приложение онлайн-заявку, лично обращается в банк, оформляет кредит на крупные суммы, берет свои накопления и переводит через приложение или наличными через платежный терминал на подконтрольные счета или абонентские номера телефонов мошенников.
Мошенники могут представляться также сотрудниками Госуслуг, правоохранительных органов.
В банках нет «безопасных счетов», «безопасных ячеек», «зеркальных счетов».
Сотрудники банков, правоохранительных органов и сотрудники Госуслуг все вопросы решают при личной (очной встрече), информация по телефону ими не запрашивается.
Работники государственных органов, организаций и учреждений для официального общения с гражданами не используют мессенджеры.
Недопустимо называть коды, пароли из поступивших смс-сообщений, пуш-уведомлений со своих телефонов посторонним. Таким образом, Вы предоставляете вход для мошенников в личные кабинеты банковских приложений, приложений госуслуг, оператора связи, где от вашего имени мошенник может осуществить переводы денежных средств, оформление кредита.
«Установление приложений для защиты денежных средств»
При указанном способе хищения потерпевшему с целью сохранности денежных средств предлагается установить «официальное» приложение банка, являющееся вредоносной программой. После установления данного приложения к банковским счетам потерпевшего открывается полный доступ, с которых похищаются денежные средства.
Недопустимо устанавливать в своих гаджетах, мобильных устройствах, компьютерах по указанию звонящего какие - либо приложения, программы, создавать виртуальные карты, скайпы (программы уделенного доступа).
«Дополнительный заработок, биржа, инвестиции»
Потерпевший находит в сети Интернет сведения о дополнительном пассивном доходе, оставляет свои данные (ФИО, номер телефона), через некоторое время ему звонят лица, которые уверяют в возможности получения систематического дохода. Для этого переключают на «брокеров» («трейдеров»), которые будут непосредственно оказывать данную помощь.
Они предлагают человеку зарегистрироваться на сайте, зарегистрировать личный кабинет, криптокошелек. Затем потерпевший вносит денежные средства и видит на экране, что происходит пополнение счета в долларовом эквиваленте. По желанию клиента при обращении к «брокеру» он может снять небольшую сумму денежных средств. Это уловка мошенников, для того чтобы войти в еще большее доверие к потерпевшему и получить как можно больше с него денег.
После того, как потерпевший пожелает вывести денежные средства со счета, под различными предлогами «брокеры» попытаются получить с него дополнительные средства (на оплату налогов, за сроки хранения и.т.п.), но вывода средств не произойдет. В конечном итоге связь с «брокерами» прекратится, денежные средства останутся у них.
Не следует доверять многообещающим предложениям в сети Интернет по получению высокого дохода. Помните, что легкого заработка не бывает. Для работы в этой сфере требуются определенные знания и навыки в биржевых торгах, криптовалюте.
«Продления договора оказания услуг»
Одним из распространенных способов хищения денежных средств граждан также являются звонки «операторов сотовой связи» с предложением продления услуг по оказанию сотовой связи. На номер клиента сразу приходит СМС-рассылка с кодом, который должен «подтвердить системе, что пользовательское соглашение продлено на новый срок». За разговором о деталях нового контракта злоумышленники выманивают у жертвы цифры и код из сообщения, а затем высылают ссылку, по которой нужно перейти и ввести этот код из СМС, якобы для завершения дистанционного подписания нового соглашения.
Переход по ссылке позволит мошеннику войти в личный кабинет жертвы на «Госуслугах» и завладеть его личными данными и потом оформить на человека, например, кредит или займ. Кроме того, аферисты могут попросить внести через «офис» незначительную сумму (рублей 30) на счет телефона. Таким образом, получив доступ к банковской карте жертвы, они смогут снять с нее все средства.
Договор по оказанию услуг сотовой связи продлевать не нужно. В договорах с сотовыми операторами срока пользования номером нет. Поэтому будьте бдительны и не верьте никаким звонкам и сообщениям о якобы закончившихся договорах с сотовыми операторами.
При поступлении звонков с неизвестных номеров гражданам ни в коем случае не следует передавать неизвестным свои анкетные данные, данные паспорта и банковских карт, а также не устанавливать приложения под предлогом сохранности денежных средств.
Наиболее эффективный способ сохранения денежных средств на банковских счетах при звонке мошенников – прекращение разговора и внесение номера телефона звонившего в «черный список».